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什么叫纸黄金:基金排行榜靠谱吗?投资者如何“科学看榜”?

发布日期:2020-09-05 12:29:16 来源:002030 阅读() 本文章共有 字,看完大约需要 分钟的时间

简介:本文内容由幻灵整理编辑,主要讲解的内容是: 在选择基金的时候,不少投资者都会观察下基金排名,不禁感叹为何自己的基金没能榜上有名。 但是细心的投资者会发现,基金排行榜也是在不断变化的,没有哪只基金能永远保持领先地位,短期可能变化不大,长期来看有些......的相关信息,具体详情阅读下文。

什么叫纸黄金 基金排行榜靠谱吗?投资者如何“科学看榜”?

   在选择基金的时候,不少投资者都会观察下基金排名,不禁感叹为何自己的基金没能榜上有名。

   但是细心的投资者会发现,基金排行榜也是在不断变化的,没有哪只基金能永远保持领先地位,短期可能变化不大,长期来看有些前期排名靠前的基金就开始落后了。原因很简单,风水轮流转,市场风向转变的时候排名靠后的基亚汇资的标的可能会因为各种原因而受到投资者的认可,那么排名上升则是顺理成章的事了。

   那么看排行榜究竟靠不靠谱呢?如何“科学看榜”?

   关于靠不靠谱的问题,这里引用兴全基金理财实验室的测算。

   假设在2007~2018,共12年中,在每年年初分别选择近1年、近3年和近5年主动偏股型基金收益排名前10%的基金进行投资,投资并持有一年。

   结果是,无论哪个都没有战胜主动偏股型基金的平均收益。

   这是因为我国股市的板块轮动,上一年的热门,可能就是今年的冷门,因而基金排名也有个“冠军诅咒”的说法,很多前一年的名列前茅的基金,今年就跌落谷底了。我国公募历史上,貌似也只有王亚伟执掌时期的华夏大盘曾连续拿了两年第一,如今的江湖依然有他的传说。

   所以我们知道了用排行榜上的基金组策略,几乎是无效的,这是否意味着看排名毫无意义呢?

   关键还是要“科学看榜”,用对的方法看、且给它一个合理的收益预期。

   首先,基金排行榜要分类别看,股票基金、混合基金、债券基金不可“一视同仁”,因为他们的风险和收益都差挺远的,再细分的话,最好把不同行业的基金、投资不同区域的QDII基金都区分开来看,当然这个很多朋友都是知道的。

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   再来就是排行榜的时间区间问题,我们在排行榜的顶部一般都能看到“近1月、近6月、近1年”等等时段,通过点击可以看到该时段内名列前茅的基金。

   一般来说,长期的榜单更有价值,比如近5年及以上的长期榜单(如果是细分领域,基金不多,会看近3年的),在这个榜单上找长期处于前1/2的基金。

   因为这类基金的回撤(亏损)一般较其他控制得更好,基金经理不会盲目追热点。无论是主动型、还是使用了某种策略的Smart Beta指数基金,虽不能保证它今年业绩好,但至少从从长期持有上来说,它还是有优势的。

   不过,我们也只能说“这只基往后表现好的可能性(概率)更大一些”,主动型的基金,即使基金经理很优秀,也不能保证他不犯错、不离任;对Smart Beta指数基金来说,也不能保证这个超额收益因子能在接下来继续生效。

   那么短期的,比如近1月、近3月的榜单有价值吗?

   一定要说的话也是有的,可以炒短线,不过风险很大,且现在7天内赎回会收惩罚性赎回费1.5%,即使是买C类也不是很划算,ETF的费用倒是可以接受,但是再重复一次,风险很大,且主动型基金不适用。

   第三,还需要注意排行榜上异常的高收益。

   比如下图中这几只基金,明明是债基,收益却逆天了,点进去就会发现顶上有异常提示,大多是因为异常的超大额赎回申购。

   最后,不要指望买了就涨、甚至是暴涨,巴菲特老爷子曾说,“拥有一只股票,期待它明天早晨就上涨是十分愚蠢的。”放到基金也是一样的,买到一直今年的冠军基、或者买完某只基它就暴涨,都是概率极小的事,仅凭人力无法做到的,得看老天。



本文来源:http://www.alfamp3.com/hj/156423.html


(责任编辑: 幻灵)

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